Брокеры не работают с мошенниками

Брокер или мошенник: как работают схемы с фейковыми инвестициями в акции и криптовалюты

В конце января 2021 года сотрудники «банковского» отдела Управления экономической безопасности и Главного следственного управления ГУ МВД провели в Санкт-Петербурге 50 обысков в офисах и квартирах лжеброкеров; уголовное дело было возбуждено по ч. 4 ст. 159 УК «Мошенничество в особо крупном размере». Как считает следствие, подозреваемые под видом представительства известного «Форекс Брокера» предлагали финансовый консалтинг по инвестированию или запуску стартапов по франшизам, но вместо этого похищали деньги доверчивых вкладчиков. Ущерб от действия только этой группы лжеброкеров составил не менее 21 млн рублей.

Советы блондинки

«Биткоин падает, сейчас самое время вложиться в крипту!» — пишет столичному предпринимателю в Instagram симпатичная девушка. Случайное романтическое online-знакомство, завязавшееся пару недель назад, из легкого флирта перетекает в серьезный деловой разговор.

Девушка уверяет, что уже три года успешно инвестирует в биткоины и готова помочь своему новому знакомому поправить пошатнувшееся за время пандемии финансовое положение: у нее как раз есть на примете «проверенный брокер». Судя по фото, жизнь у незнакомки действительно бьет ключом — в ее аккаунте и сторис из путешествий, и фото из дорогих ресторанов.

Брокер просит взнос в размере 100 000 рублей. Потом приходит запрос на новые переводы — и вот уже жертва «вложила» почти 1 млн рублей. После этого симпатичная незнакомка и брокер исчезают, сайт брокерской фирмы перестает работать, а телефоны — выключены.

У этой печальной истории оказалось не менее поучительное продолжение. На обманутого вкладчика «случайно» вышли коллекторы, которые за услуги по возврату «инвестиций» запросили 200 000 рублей. А для большей убедительности подписали с потерпевшим договор от имени известного банка. Получив деньги, «коллекторы» тоже пропали — двойной обман как он есть.

По следам этого кейса специалисты Group-IB провели расследование и выяснили, что сеть ресурсов псевдоброкеров насчитывала более 50 сайтов, маскирующихся под легальные инвестиционные компании. Для общения с жертвами мошенники использовали популярные соцсети, мессенджеры и десятки фейковых аккаунтов.

В схеме вывода денег был использован расположенный в Латвии сервер. Следствие по делу еще не закончено, но уже понятно, что незадачливый любитель знакомств в соцсетях — не единственная жертва мошенников. С начала пандемии в «Яндексе» зафиксировано 768 отзывов и жалоб на псевдоброкеров. По данным Group-IB, ущерб от действий мошенников в каждом кейсе в среднем составляет десятки тысяч долларов.

Вскружили голову

Жертвами преступников чаще всего становятся начинающие инвесторы — люди, далекие от биржевой торговли и криптовалют. Недавно в Group-IB обратилась сотрудница нефтегазовой компании из северного поселка в Республике Коми, которая хотела приумножить свои сбережения. Псевдоброкеры, с которыми она столкнулась на форуме об инвестициях, убедили ее вложиться в акции компаний и украли около 3 млн рублей. Причем большую часть денег женщина взяла в кредит в банке. «Каждый мой шаг «брокеры» контролировали по телефону — как найти деньги, куда вложить, — рассказала женщина. — У меня были, конечно, подозрения, меня пытались отговорить, но желание быстро разбогатеть просто вскружило голову».

Другой пример: московский авиадиспетчер, увидев рекламу в Facebook о заработках на инвестициях, за несколько месяцев внес на «брокерскую платформу» более $17 000, после чего «брокер» перестал выходить с ним на связь.

Иногда преступники используют более продвинутые технические решения. Уговорив жертву поиграть на бирже или инвестировать в криптовалюты, злоумышленники просят поставить на телефон или компьютер программу удаленного доступа, чтобы дистанционно «обучить» новичка азам инвестирования и вывода денег. А на самом деле получают доступ к онлайн-банкингу жертвы или его цифровому кошельку для хранения криптовалют.

Своих жертв аферисты ищут на профильных форумах по инвестициям, криптовалютам, в обучающих Telegram-каналах или соцсетях. Для масштабирования схем, кроме купленной контентной рекламы, мошенники используют в соцсетях объявления о фейковых акциях, призах или розыгрышах от имени известных людей или компаний.

Весной 2018 года Group-IB зафиксировала, как мошенники, воспользовавшись сбоем в работе популярного мессенджера Telegram, создали в Twitter фейковый аккаунт Павла Дурова и написали, что пользователям будет предложена компенсация в Ethereum (ЕТН). Чтобы получить криптовалюту, надо было отправить от 0,5 до 5 ETH по адресу, зашифрованному в QR-коде, и в ответ якобы поступит приз в размере от 5 до 100 ETH! Всего на пяти кошельках, обнаруженных Group-IB, за пару часов было собрано около $60 000.

В последнее время эксперты наблюдают всплеск подобных мошенничеств. Недавно от имени Илона Маска в Twitter была прорекламирована статья Medium, где анонсировалась фейковая раздача биткоинов: пользователей просили прислать какое-то количество биткоинов или эфириумов, обещая вернуть уже удвоенную сумму. На этот раз за неделю мошенники собрали $580 000 в биткоинах.

Реестр в помощь и другие правила безопасности

На протяжении всего 2020 года Group-IB фиксировала рост числа финансовых мошенничеств с использованием социальной инженерии (вишинга, фишинга), жертвами которых становились в основном клиенты банков. Вишинг — это когда мошенник выдает себя за другого, например за сотрудника банка, а фишинг — технология выманивания паролей от платежных систем.

По прогнозам Group-IB, в 2021 году активность псевдоброкеров лишь увеличится. Одна из главных тенденций цифровой трансформации — развитие дистанционных способов совершения преступлений, при которых отсутствует физический контакт между злоумышленниками и их жертвами. Преступления ушли из офлайна в онлайн. Если раньше клиент хотел встретиться с брокером лично, чтобы узнать, кому он доверяет деньги, то теперь эти встречи проходят в формате видеоконференции, звонков или вообще переписки в чате.

Почему лжеброкеров так сложно поймать? Чаще всего интернет-мошенники размещают свою техническую инфраструктуру в одной стране, находят жертвы в другой, а деньги выводят в третьей: создается сложная цепочка движения инвестиций обманутых клиентов. Обычно такие фирмы регистрируются в иностранной юрисдикции с «мягким» регулирующим законодательством в области брокерской и инвестиционной деятельности: Прибалтика, Кипр и другие офшорные зоны. Трансграничные расследования часто буксуют — из-за взаимных политических претензий многие страны, к сожалению, сейчас не сотрудничают.

Как не попасть на удочку мошенников

Прежде чем переводить деньги компании, убедитесь, что у нее есть лицензия на ведение брокерской деятельности. Сделать это можно на сайте Центробанка: регулятор ведет справочник участника финансового рынка. Не мешает ознакомиться с отзывами о компании и узнать о реальном опыте взаимодействия с ней на профильных сайтах и форумах.

Если деньги переведены в организацию, зарегистрированную на территории другого государства, то споры придется решать в зарубежном правовом поле, так как законы России на нее не распространяются.

Если вы перевели деньги на счет компании, банк не сможет их вернуть. Процедура chargeback, предусмотренная правилами платежных систем для возврата необоснованно списанных средств и рекламируемая мошенниками как механизм защиты инвесторов, в данном случае не применяется: списание со счетов происходит по инициативе самих клиентов, и услуга по переводу средств со счета карты на личный счет является оказанной.

Кроме того, по действующему российскому законодательству банки не вмешиваются в договорные отношения между плательщиками и получателями средств, при этом наше законодательство превалирует над правилами платежных систем.

Помните также, что вернуть украденную криптовалюту практически невозможно. Для того чтобы механизм ареста или конфискации криптовалют был запущен в России, цифровые криптоактивы должны быть признаны законодательно.

Источник

Брокеры-мошенники: что и кто это и как они действуют?

Разберем некоторые примеры работы мошенников, которые позиционируют себя в качестве проверенных брокеров. Рассмотри ключевые признаки таких схем, чтобы помочь новичкам избежать опасностей, а также неприятных ситуаций. Будем разбираться с лжеброкерами бинарных опционов, которые не предлагают своим клиентам нормальных условий для работы, делают все для того, чтобы завладеть их средствами. Простонародное название компаний данного типа — «кухня». Согласно данным, которые такие компании предлагают своим клиентам — они готовы открыто признавать, что являются «кухнями». К сожалению, в большинстве случаев люди не читают правовую документацию, что является важнейшей ошибкой.

Начните торговать бинарными опционами с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Расположение брокера-мошенника

Данная информация полностью «засекречена» — никто не может точно сказать, где именно расположен лжеброкер. Вам показывают фотографии людей, которые являются иностранцами и возглавляют такие компании — но встретиться с ними не получится. При этом, менеджеры утверждают, что работают, к примеру, в Москве — как все это связано? Вообще никак! Не существует никаких заграничных офисов — вы работаете с отечественными мошенниками. Компания переехала в оффшоры? Это точно мошенники! Есть всего несколько действительно надежных, качественные брокеров, которые также пользуются оффшорами — но они уже много лет работают, подтвердили отсутствие мошеннических схем в своей деятельности.

Мошенники даже не переживают о том, какие адреса нужно указывать — везде примерно одинаковые данные, в нашем списке есть множество таких мест, используемых компаниями. Недосягаемость компании — признак ее недобросовестности. Если от вас скрываются — как можно вести корректное сотрудничество с такими людьми? Но есть отдельная категория мошенников, которые давно вышли за рамки скрытных телефонных уговоров. Компании арендуют целые этажи — чтобы оказать на потенциальную жертву сильное впечатление.

Регистрация в оффшорной зоне

Достаточно часто сайт брокера не показывает никаких нормальных данных — вы не можете понять, с каким юридическим лицом собираетесь начать сотрудничество. Если на сайте и присутствует такая информация — это не столь важно. Мошенники используют для регистрации недосягаемые юрисдикции — наличие точной информации ничем не поможет в решении проблем.

Наши граждане могут пользоваться услугами всех доступных юридических лиц — никаких ограничений по месту их регистрации. Это позволяет брокерам использовать черные оффшоры для осуществления своей мошеннической деятельности. Популярной является схема с использованием данных юридического лица, зарегистрированного в нашей стране — это указывают на страницах сайта. Но если проверить договор — там будут другие данные, что позволяет удостовериться в сотрудничестве с мошенниками. Несостоявшимся трейдерам, которые подмечают такие манипуляции с информацией, рассказывают о том, что все действия направлены на то, чтобы избежать уплаты бешеных налогов. Стоит сразу же понять, что это ложь — какие налоги на прибыль, получаемую исключительно на личный счет? Мошенники готовы рассказывать любые вымыслы, чтобы привлечь жертв к проекту. Как только ваш средства оказываются в их оффшорах — сотрудничество прекращается, заполучить деньги обратно практически невозможно.

Выделим ключевой момент — клиенты, которые отказываются от тщательного прочтения договоров, не знают, с чем именно они соглашаются. В договорах мошенники указывают, что любые споры, которые могут возникнуть в результате сотрудничества, будут решены исключительно на территории страны, где зарегистрирована фирма. Это очень обидно — мошенники делают все, чтобы обезопасить себя от любых проблем. Вы не сможете пожаловаться на такой договор — ведь он подписан, все условия изначально вас устраивали.

Учитывая предпочтения мошенников — они готовы выбирать страны, которые не могут регулировать вопросы финансовой деятельности. Простая регистрация, отсутствие проблем с законодательством, никакой возможности для суда — клиентам попросту не удастся сделать ничего, чтобы вернуть свои средства.

Договор, который способен освободить брокера от ответственности

Наиболее ярким примером столь продуманного мошенничества, является BNBoption — у них ушло много времени на составление действительно образцового договора. Такой подход к обману клиентов считается профессиональным в мире мошенничества.

Проблема всегда одинакова — люди не хотят тратить свое время на прочтение договора. Позже это негативно сказывается на их состоянии — мошенники делают все, чтобы договор казался сложным, огромным. Если используется иностранный язык — примените возможности переводчика, сегодня таких достаточно много в Интернете. При попытке скопировать информацию, система не позволяет этого сделать? Закройте этот сайт и забудьте о том, что собирались вести с ними сотрудничество.

Все выглядит очень плохо для клиентов — они собираются вести сотрудничество с непонятной компанией, предлагающей сложный договор. В итоге, после того, как ваши средства окажутся у мошенников — они сразу же прекратят любое общение. Это случается в ситуациях, когда получить с клиента больше попросту не получится. Если появляются претензии — вам укажут на пункт в договоре, скажут, что никаких звонков не было и вы собственноручно слили депозит.

Наиболее популярные способы развода

Современные люди не будут инвестировать в небольшую компанию, у которой нет никаких отзывов. Мошенники делают все для того, чтобы популяризировать свои проекты, привлекать новых клиентов. Если вам навязчиво предлагают воспользоваться услугами определенной компании — скорее всего, вы собираетесь вести сотрудничество с мошенниками.

Не любите читать договора? В таком случае, вас попросту обманут. Мошенники всегда указывают информацию о том, как именно они будут действовать, на страницах договора, чтобы в итоге иметь лазейку в случае претензий. Это заставляет мошенников делать все для того, чтобы клиент не читал договор — его усложняют, переводят на непонятные языки, проворачивают другие манипуляции. Еще одним популярным приемом является указание автоматического подтверждения договора — никто не будет тратить свое время на поиск данной документации, если можно просто согласиться с условиями. Несмотря на все старания мошенников, настоятельно рекомендуем тратить время на договора — после их прочтения, сразу же становится понятно, с кем именно вы будете вести сотрудничество. В целом, несмотря на попытки спрятать информацию — делайте все, чтобы заполучить ее. Сегодня можно найти множество переводчиков, позволяющих получить адекватный текст. Точно сможете разобраться с основными условиями. Потратьте необходимое количество времени на изучение договора. Это позволит вам избежать более серьезных проблем в будущем. Ведь в случае успешного мошенничества, депозит будет слит, любые претензии беспочвенны — в договоре указаны условия сотрудничества, с которыми вы согласились. Разберемся с некоторыми основными пунктами, позволяющими понять, что перед вами мошенники. Учитывайте данную информацию перед тем, как начинать сотрудничество с выбранной компанией, это позволит избежать проблем.

Внебиржевая торговля

Достаточно часто в договорах указываю весьма интересный пункт — ваши деньги буду использованы не на форексе. Что это значит? Можете уже написать представителям данной компании, что не собираетесь сотрудничать с их конторой. Это мошенники, которые завуалированно указывают вам на отсутствие реальной торговли — все средства будут только на их счету.

Начните торговать бинарными опционами с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Предоставляемая информация не является актуальной

Брокеры-мошенники создают собственные программы, которые используют для обмана клиентов. Эти программы позволяют имитировать торговлю, показывают клиентам несуществующие графики, а также котировки. В целом, средства уже на счету мошенников — а вам просто показывают, как будет слит депозит. Формальность, позволяющая избежать ответственности — часто мошенники ссылаются на нестабильность рынка, или определенные технические сбои.

Нюансы с закрытием сделок

Здесь все напрямую зависит от того, насколько развита фантазия у мошенников. Они составляют огромное количество условий, позволяющих закрывать ваши сделки. Вас могут обвинить в несуществующих нарушениях, придумать что-то более изощренное. Вне зависимости от указанной причины — депозит будет попросту закрыт.

Блокировка счета

Чем это отличается от блокировки депозита? В той ситуации вами манипулируют — заставляют вносить новые средства, отказаться от вывода остатков. Здесь же все намного банальней — мошенники уже получили свое, теперь им нужно избавиться от надоедливого и обиженного клиента. Блокировка счета позволяет сделать это действительно быстро и эффективно.

Нельзя вывести средства

Еще одна опция, которая действительно похожа с предыдущими вариантами. Огромный выбор условий — мошенники могут ссылаться на любые проблемы. Они делают все для того, чтобы вы не сумели вывести средства. Всевозможные комиссии, проблемы с платежными реквизитами — все это свидетельствует о том, что ваших денег больше нет, они ушли на подставные счета.

Бонусы, которые ничего не делают

Манипуляция, которая основана на маркетинге — клиенту предлагают внести определенную сумму и получить дополнительные средства на депозит. Зачем это мошенникам? Эти бонусы на самом деле становятся обыкновенным кредитом — в дальнейшем, вам укажут на это. Придется совершать сделки, чтобы получить возможность вывести средства. Сообщать о том, как именно заканчиваются такие махинации, думаю нет никакого смысла. Вы не сможете вывести бонусы, а также основной счет — мошенники уже давно забрали все деньги. Теперь им остается только красиво показать все это, чтобы избежать проблем с ответственностью.

Одностороннее изменение договора

Как можно пропустить столь важный пункт на страницах договора?! Если вы заметили такое — сразу же отказывайтесь от дальнейшего сотрудничества. Соглашаясь на столь кабальные условия, вы даете свободу действий мошенникам. В любой момент они смогут поменять условия договора, чтобы легально заполучить все ваши средства. Представьте, что вы подписали документ, который ничего не решает — туда можно добавлять любые возможные пункты.

Наличие лицензий

Мошенники делают все возможное, чтобы убедить вас в наличии соответственных лицензий. По факту — их не существует. В большинстве ситуаций, вся предлагаемая документация является поддельной.

Начните торговать бинарными опционами с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Мошенничество по телефону

Вам постоянно звонят, чтобы предложить перспективное сотрудничество с брокером, обладающим многолетним опытом работы в данном сегменте? Предложения, которые содержат в себе невероятные возможности для заработка, а также шанс на получение стабильного пассивного дохода без рисков — гарантированное мошенничество.

Есть специальные сайты, которые предлагают телефонные базы — именно так мошенники получают огромное количество потенциальных клиентов, которые могут стать частью их аферы. Каждому рассказывают о том, как именно можно заработать, насколько перспективным является трейдинг. Но учитывайте, просто так отказаться будет весьма сложно — там работают настоящие профессионалы, которые умеют манипулировать психикой, давить на наиболее уязвимые места.

Особый интерес вызывают люди, которые вообще не разбираются в сегменте торговли. Им можно рассказывать про несуществующие сделки и прочее. Если вы уверены в том, что с вами говорят мошенники — просто грубо их отшейте. Сразу после этого, звонки должны прекратиться, зачем тратить время на тех, кто точно не будет поддаваться на развод.

Вам рассказывают о том, какие именно компании и сколько зарабатывают, перечисляют популярные тренды. Как проверить все прогнозы, которые дают такие брокеры? Никак — в этом вся прелесть. Если вы решили вести сотрудничество — вам расскажут о возможностях заработка. Якобы положив 1000 долларов и доверив ее опытным специалистам, можно получать более 50% прибыли. Это невозможно — даже официальные брокеры с многолетним стажем, не могут гарантировать такую прибыльность, вне зависимости от сделок, а также депозита.

Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:

Чтобы не стать жертвой таких мошенников — следите за тем, что именно собираетесь подписывать, просматривайте договора, официальную информацию, задавайте множество вопросов, связанный с трейдингом.

Желаем вам наилучших результатов в трейдинге на бинарных опционах!

Источник