Платинум банк не работает

Информация для клиентов ООО КБ «ПЛАТИНА»

В связи с обращениями клиентов, осуществлявших переводы денежных средств с использованием системы CyberPlat, Банк России сообщает следующее.

Банк России приказом от 17.09.2021 № ОД-1938 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «ПЛАТИНА» ООО КБ «ПЛАТИНА» (рег. № 2347, г. Москва, далее — Банк). В Банк назначена временная администрация Банка России 1 , полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

В соответствии с законодательством 2 с даты отзыва лицензии Банк утратил право на осуществление всех банковских операций, в том числе связанных с осуществлением расчетов в адрес получателей платежей, осуществляемых в системе CyberPlat.

Банк России отмечает, что согласно статье 37 Федерального закона «О защите прав потребителей» обязательства потребителя перед продавцом (исполнителем) по оплате товаров (работ, услуг) считаются исполненными в размере внесенных денежных средств с момента внесения наличных денежных средств соответственно продавцу (исполнителю), либо в кредитную организацию, либо платежному агенту, осуществляющему деятельность по приему платежей физических лиц, либо банковскому платежному агенту (субагенту), осуществляющему деятельность в соответствии с законодательством о банках и банковской деятельности.

В настоящее время временная администрация проводит работу по формированию реестра платежей, принятых с использованием системы CyberPlat, но не доведенных до конечных получателей, для их информирования об исполнении плательщиками своих обязательств.

В то же время информация о неисполненных обязательствах ООО КБ «ПЛАТИНА» по системе CyberPlat, запрошенная временной администрацией в ООО «КИБЕРПЛАТ», обеспечивавшего информационно-технологическое взаимодействие между участниками системы CyberPlat, не представлена.

Для установления надлежащего кредитора по операциям, осуществленным с использованием системы CyberPlat, клиенты и(или) получатели средств при необходимости вправе направить обращение в ООО КБ «ПЛАТИНА» по адресу: 123610, г. Москва, Краснопресненская наб., дом 12.

1 В соответствии с приказом Банка России от 17.09.2021 № ОД-1939.

2 Федеральный закон «О банках и банковской деятельности».

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

Источник

Власти отобрали лицензию у банка — пионера интернет-платежей в России

Центробанк отозвал лицензию у банка «Платина», развивающего онлайн-банкинг еще с конца 1990-х годов. Причиной стали нелегальные платежи в адрес онлайн-казино и букмекеров. Этот банк также является основателем и расчетным центром платежной системы Cyberplat, будущее которой теперь оказалось под вопросом.

Центробанк отозвал лицензию у банка «Платина»

Центробанк отозвал лицензию у Коммерческого банка «Платина» (КБ «Платина»).

Причиной этого стало нарушение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Центробанка, в связи с чем в отношении банка «Платина» в течение последнего года неоднократно применялись меры.

Кроме того банком «Платина» были допущены нарушения требований законодательства и нормативных актов Центробанка в области противодействия отмыванию доходов.

Согласно сообщению, размещенному на сайте Центробанка, КБ «Платина» проводил в значительных объемах непрозрачные операции, направленные на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. В связи с этим в КБ «Платина» назначена временная администрация от Центробанка, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.

Чем известен банк «Платина»

Банк «Платина» известен тем, что в конце 1990-х годов стал пионером интернет-банкинга в России, предложив своим клиентам возможность управлять счетами через интернет и заказывать банковские карты онлайн. Также банк основал платежную систему Cyberplat, которая предоставляла интернет-магазинам услуги приема платежей с банковских карт, а другим банкам – возможность организации онлайн-банкинга.

В 1998 г. Cyberplat провел первую транзакцию по приему платежей за сотовую связь в интернете. В начале 2000-х Cyberplat вышел в оффлайн, предложив торговым точкам организовать прием платежей за сотовую связь и другие услуги. Позднее Cyberplat создал собственную сеть платежных терминалов, став одним из крупнейшим в России игроков в данной сфере.

Как банк «Платина» связан с Cyberplat

Согласно данным базу «Контур.Фокус», 74% доля в ООО «Киберплат» (юридическое лицо Cyberplat) принадлежит оффшору с Британских Виргинских островов Reskami Property, 26% — другому оффшору из этой же юрисдикции, Cyberplat Worldwide. При этом Cyberplat аффилирован с банком «Платина» через своего гендиректора Андрея Грибова.

Доли в ООО «КБ «Платина» распределены между тремя ООО – «Гран», «Капитал» и «Энергия». Этими структурами через три других ООО: «Спецвнештехнология», «Техностройимпорт» и «Союзтехпромэкспорт» владеет Грибов. Банк «Платина» также является расчетным банком для Cyberplat – информация об этом размещена на сайте платежной системы.

Есть ли у Cyberplat будущее без банка «Платина»

Источник CNews на рынке электронной коммерции полагает, что Cyberplat не сможет работать без своего расчетного банка. «Мы уже отключили прием платежей через Cyberplat», — говорит собеседник издания.

Бывший топ-менеджер Cyberplat также пессимистично смотрит на будущее компании. «Cyberplat – это ИТ-решение, которое работало через банк «Платина», — говорит собеседник CNews. – С отзывом лицензии у банка «Платина» прекращается и работа Cyberplat. Маловероятно, что банк «Платина» может быть заменен каким-то другим банком: эти две структуры глубоко проинтегрированы, их взаимодействие выстраивалось годами, и вряд ли в эту схему удастся пустить какой-то другой банк».

«К тому же в платежном бизнесе недопустимы простои: клиент не может ждать с оказанием услуг и при появлении сбоев переходит к другому клиенту, например, к Qiwi», — продолжает бывший топ-менеджер компании. Он также напоминает, что ранее на рынке уже было несколько случаев, когда платежные системы прекращали свою работу после закрытия опорных банков: так, например, было с системой Comepay и аффилированным с ней Финарс-банком.

Cyberplat к моменту публикации не ответил на запрос CNews относительно работы компании в условиях отзыва лицензии у банка «Платина».

Источник

ЦБ отозвал лицензию у московского банка «Платина»

Банк России отозвал лицензию на осуществление финансовой деятельности у зарегистрированного в Москве банка «Платина», следует из сообщения на сайте регулятора. По величине банковских активов организация занимала 246-е место.

Финансовая организация нарушала федеральные законы о банковской деятельности и нормативные акты ЦБ, в том числе законодательство в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

«Платина» также проводила операции по обеспечению расчетов между физическими лицами, букмекерскими конторами и онлайн-казино, уточняет ЦБ.

В лишенную лицензии финансовую организацию назначат временную администрацию Банка России, которая будет работать до момента назначения ликвидатора или конкурсного управляющего.

Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому его вкладчики смогут получить свои средства от госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов», но не более чем 1,4 млн руб.

На базе одного из отделов московского банка «Платина» в 1997 году была создана первая российская электронная платежная сиcтема CyberPlat. В 2000 году платежная система стала самостоятельной компанией. В 2020 году компания начала работать как сервис денежных переводов от юридических лиц физическим лицам (b2c-переводы) через Систему быстрых платежей (СБП) Банка России.

Последний раз ЦБ отзывал банковскую лицензию в начале августа, тогда права вести финансовую деятельность лишился зарегистрированный в Саранске КС Банк. Регулятор сообщил, что банк неоднократно нарушал законы и нормативы ЦБ и вел работу в интересах своих владельцев и их компаний, более 50% из которых к тому же брали проблемные долги.

Во втором квартале 2021 года значительно ускорились темпы консолидации банковского сектора и ухода игроков с рынка, подсчитали ранее в рейтинговом агентстве «Эксперт РА». В апреле—июне ЦБ лишил лицензий 20 кредитных организаций — в 2,5 раза больше, чем в первом квартале этого года.

В целом за шесть месяцев по разным причинам рынок покинули 28 игроков, тогда как за весь пандемийный 2020 год работать перестали 38 банковских и небанковских кредитных организаций. Эксперты аналитического агентства прогнозировали, что в ближайшие 12 месяцев остаться без лицензии рискуют еще до 30 банков.

ЦБ целенаправленно фокусируется на операциях с онлайн-казино, говорил управляющий директор отдела валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов
По его словам, на рынке — «особенно в Москве» — действует довольно много кредитных организаций, преимущественно мелких, у которых есть потенциальные признаки проведения сомнительных операций, в том числе связанных с азартными играми, и признаки низкого качества активов.

В интервью РБК глава ЦБ Эльвира Набиуллина рассказала, что регулятор практически завершил расчистку сектора от теневых букмекерских контор и операторов ставок, хотя «элементы незаконной деятельности могут появляться». По ее словам, сейчас такие нелегальные платежи чаще всего идут через р2р-переводы на физическое лицо, а сами онлайн-казино в таких платежах не фигурируют. Отслеживание этих операций идет через анализ частоты операций на одно и то же лицо за определенный период.

В конце августа банки пожаловались Совету Федерации на проблемы при исполнении закона, принятого для пресечения переводов в пользу нелегальных онлайн-казино. Кредитные организации сообщили, что не могут автоматически проверять клиентов на причастность к нелегальному бизнесу и вынуждены это делать в «ручном» режиме, и потому просили доработать законодательство и открыть банкам доступ к автоматическим проверкам реестра Роскомнадзора с реестром доменных имен, куда вносятся адреса организаций, деятельность которых запрещена в России.

Представитель регулятора тогда подтвердил РБК, что ЦБ известно о проблемах участников рынка.

Источник

PlatinumBank — банк для развода юзеров

Известные ссылки

Известные названия

В последнее время мной была замечена крайне интересная тенденция увеличения количества фейковых интернет-банков. Они буквально появляются как грибы после дождя. И сразу даже и не поймешь, почему же так происходит. А когда начинаешь разбираться, то становится ясно, что господа админы просто маскируют свои шулерские площадки.

Относится ли рассматриваемый нами PlatinumBank к проектам-лохотронам?

Ну если мы с вами копнем поглубже, узнаем, какой возраст домена площадки, какие сведения о нем есть в сети, присутствуют ли реальные позитивные комментарии, то ответ вы получите сразу.

Однако сперва давайте вместе рассмотрим данный проект.

E-mail адреса проекта

Внимание! мошенники очень часто меняют адреса своих лохотронов. Поэтому название, адрес сайта или email может быть другим! Если Вы не нашли в списке нужный адрес, но лохотрон очень похож на описанный, пожалуйста свяжитесь с нами или напишите об этом в комментариях!

Информация о проекте PlatinumBank

Мы имеем дело с лучшим банком по версии MarksWebb, FinWin и самих предпринимателей.

Но только где же доказательства этих слов? Где пруфы, ссылки и так далее? Почему их нет? Есть только привлекательные слова, и все. Мы что, должны верить словам? Раньше я вообще о таком банке нигде не слышал!

Основные услуги банка:

• Интернет-эквайринг.
• Торговый эквайринг.
• Корпоративные карты с кэшбэком.
• Валютный контроль.
• Кредитные карты.
• Выдача кредитов.

Присутствуют также различные подарки для клиентов, банковские гарантии в наличии и раздел «Зарплатный проект».

Партнерская программа тоже есть.

Чтобы начать сотрудничать с компанией, вам нужно лишь пройти быструю регистрацию и войти в личный кабинет.

А потом уже можно как следует разгуляться!

Да шучу я. Ясно, что связываться с этими товарищами никак нельзя .

Контакты проекта

Домен сайта был зарегистрирован 5 сентября 2019 года.

Связь с администрацией:

• e-mail — [email protected] ;
• телефон (опция заказа обратного звонка);
• подобие онлайн-чата (доступен после регистрации).

Но только вот все (!) кнопки по ссылками на важные разделы сайта («Конфиденциальность», «Филиалы», «Финансовая отчетность» и так далее) не работают . И линки на группы в социальных сетях также пустые. После нажатия вы переходите на чистую страницу.

Разоблачение проекта PlatinumBank

На специализированных сайтах авторы обзоров и простые комментаторы уже давно поняли, что интернет-банк PlatinumBank является дичайшим разводом, на который даже не стоит обращать своего внимания. Потому что вы банально не сможете получить ни одной услуги здесь. Нет ни реквизитов фирмы, ни информации о руководстве, о сотрудниках. Ничего такого тут нету.

Зато постоянно будете попадать на пустые страницы с ошибкой 404.

А все потому, что господа владельцы площадки решили скопировать дизайн, а также материалы с реального банка — modulbank.ru . Только вот доработать все как следует забыли. И решили, что пользователи дураки и не поймут, что их желают развести на деньги.

Даже функционал личного кабинета крайне убогий, простой и почти «голый», если говорить профессиональными словами.

Зато мы с вами тут можем добавить все данные нашей карты. Включая срок действия и CVV. А потом обнаружить, что оттуда своровали деньги. Поскольку такие площадки только на это и способны.

Возраст домена сайта крайне смешной и составляет 34 дня (по состоянию на 9 октября 2019 года).

Уровень траста уже имеет минусовой показатель и составляет -10 пунктов. Полно прямых обвинений в мошенничестве и утверждений, что это обычный лохотрон.

Возможные потери на проекте

• Зависит от выбранного вами тарифного плана и перечня услуг.

Вывод о проекте PlatinumBank

Самый обыкновенный «шлак» и лохотрон, который даже толком не был доработан. И потому я не пойму, на что рассчитывают админы и владельцы платформы? На то, что к ним массово повалят клиенты и принесут деньги на блюдечке с голубой каемочкой?

Даже не вздумайте им отправлять деньги, оплачивать какие-либо услуги и так далее в PlatinumBank . Вы потом не увидите ни своих кровных, ни обещанных услуг. И жаловаться тоже некуда, ведь никаких разрешительных документов, реквизитов у этой конторки просто нету.

Источник