Сбп уралсиб как настроить

Появление Системы быстрых платежей сравнимо с революцией в мире платежных технологий для населения на территории РФ. Все мы помним ситуацию, когда против России ввели санкции. Тогда Президент дал распоряжение создать Национальную платежную систему, независимую от зарубежных платежных систем, чтобы гарантировать держателям карт российских банков-эмитентов возможность обслуживания их в РФ. И вскоре в стране появилась своя платежная система «Мир» и свой независимый национальный расчетно-клиринговый центр (НСПК).

Система быстрых платежей — второй важнейший инфраструктурный проект Банка России и НСПК национального значения, который в ближайшее время полностью поменяет технологию платежей на отечественном рынке. Мы будем оплачивать покупки и услуги или переводить деньги непосредственно со счетов российских банков онлайн, без привычного инструмента в виде банковской карты. А доступ к этим счетам будет осуществляться при помощи интернет-банка, мобильных устройств и мобильных приложений.

Число банков-участников СБП уже приблизилось к 50, а к 1 октября 2020 года по требованию законодательства их должно стать более 250 (все системно значимые банки и банки с универсальной лицензией).

Благодаря СБП участники уже получили возможность делать мгновенные переводы между счетами граждан по номеру телефона, а также платежи в пользу юридических лиц — соответствующая инфраструктура создана, и любой банк может к ней присоединиться. Все расчеты происходят через Банк России (Центробанк). Конечно, это удобно, поскольку зачисление на корсчет происходит мгновенно, сразу после совершения операции клиентом, в отличие от переводов по картам, когда деньги могли прийти с задержкой в один-два дня. Также Банк России вправе устанавливать максимальный лимит суммы клиентской комиссии, что наделяет сервис стоимостным преимуществом для пользователя относительно переводов и платежей по банковским картам.

Читайте также: Не работает lan тестер

Проект стремительно развивается, постоянно прирастая новыми типами операций и сервисами.

Мы проанализировали ситуацию с подключением к СБП и выяснили: основная проблема заключается в том, что банкам приходится существенно дорабатывать свои программные комплексы АБС (автоматизированная банковская система) и ДБО (дистанционное банковское обслуживание), чтобы адаптировать их к новым требованиям.

Не остаться за бортом

Именно вопросам подключения к СБП был посвящен круглый стол, который прошел в конце февраля в Ассоциации российских банков. Представители Национальной системы платежных карт рассказали участникам о преимуществах подключения к СБП при использовании ТРР-решений. А Игорь Демчев объяснил, как банкам может помочь партнерская программа УРАЛСИБа: «Наша цель заключалась в том, чтобы создать максимально недорогую, унифицированную и быстро внедряемую технологию присоединения к СБП для банков-партнеров. Решение получилось настолько гибким и удобным, что мы не ограничиваемся только нашими партнерами и предлагаем его всем банкам, которые используют либо собственный процессинговый центр, либо процессинг на аутсорсинге».

В чем преимущества решения от УРАЛСИБа? В первую очередь — в том, что не требуются расходы на доработку, поддержку и онлайн-интеграцию программных комплексов банка. Минимизируются риски, связанные с большими вложениями в условиях постоянных изменений. При этом подключиться к СБП можно достаточно быстро, в течение четырех — шести недель. При подключении через TPP, в статусе которого зарегистрировался УРАЛСИБ, значительно упрощена процедура тестирования при подключении банка к СБП.

«Банки могут получить полностью готовое решение, включая клиентское мобильное приложение, за цену, сопоставимую с наймом одного сотрудника, — отметил Игорь Демчев. — Небольшие и региональные банки сталкиваются еще и с тем, что на рынке нет компетентных специалистов в данном направлении. Использование программного комплекса УРАЛСИБа полностью решает эту проблему. Учитывая, что Система быстрых платежей планирует развиваться, прирастать новыми сервисами, дополнительными типами операций, любому розничному банку, независимо от вида лицензии, важно не остаться за бортом».

Тему продолжила Анна Травина. Она пояснила, какова роль УРАЛСИБа в СБП и в чем он видит свою миссию по отношению к банкам-партнерам: «Изначально проект СБП позиционируется Банком России как инструмент, направленный на содействие конкуренции в банковском секторе экономики и повышение качества платежных услуг для населения. Цель Банка России, которую мы поддерживаем, — сделать доступными для всех граждан высокотехнологичные финансовые сервисы и снизить стоимость платежей.

Понятно, что возможности владения технологиями у крупных федеральных банков из топ-20 и небольшого банка в Сибири сильно отличаются. Наша задача — предоставить банку-партнеру доступ к сопоставимым по качеству сервисам за адекватные деньги за счет совместного использования технологической платформы. Мы внимательно следим за тенденциями и развитием СБП и стремимся предоставить нашим клиентам лучшее, что есть на рынке. Присоединяйтесь!»

Источник

Банк УРАЛСИБ предлагает банкам упрощенную процедуру подключения к Системе быстрых платежей

ПАО «БАНК УРАЛСИБ» предлагает упрощенную процедуру подключения к Системе быстрых платежей (СБП) Банка России. АО НСПК внесла Банк УРАЛСИБ в список Third Party Processor (TPP, процессор третьей стороны).

Схема подключения к СБП, в которой Банк УРАЛСИБ выступает в качестве TPP, была специально разработана с учетом потребностей небольших банков. Она представляет собой типовое комплексное решение «под ключ» (включая мобильное приложение для клиента-физического лица для совершения переводов в СБП). Данное решение позволит банкам подключиться к СБП и реализовать переводы C2C без дополнительной интеграции с учетными системами и ДБО банка, за счет использования существующей инфраструктуры взаимодействия с карточным процессингом.

Универсальность технологии позволит подключиться как банкам-партнерам на процессинге УРАЛСИБА, так и любым кредитным организациям с собственным или внешним процессинговым центром.

Узнать больше о подключении банков-партнеров к Системе быстрых платежей можно на сайте Банка УРАЛСИБ.

Система быстрых платежей (СБП)

— сервис, который позволяет мгновенно перевести средства между своими счетами в разных банках, а также на счета других клиентов по номеру телефона. На сегодняшний день участниками СБП стали 40 финансовых организаций. Оператором и расчетным центром СБП является Банк России. Операционным платежным и клиринговым центром СБП выступает Национальная система платежных карт (НСПК).

Third Party Processor (TPP, процессор третьей стороны)

– организация, привлекаемая участниками Системы быстрых платежей для выполнения функций третьестороннего процессинга. Обеспечивает информационное и технологическое взаимодействие с Операционным и платежным клиринговым центром Системы быстрых платежей (ОПКЦ СБП).

Источник

СБП в Уралсибе

Банк Уралсиб стал участником системы быстрых платежей. Теперь пользователи мобильного банка могут мгновенно переводить деньги на банковские счета клиентов других компаний, которые есть в СБП, используя для этого только номер телефона получателя. Данный проект организован банком с помощью ЦФТ.

Клиенты Уралсиба могут в круглосуточном режиме переводить необходимые суммы между счетами в различных банках, участвующих в СБП. Для этого не нужно вводить номер счета или знать цифры карты получателя, достаточно ввести его номер телефона. Таких банков, участвующих в системе, на сегодняшний день более 100. Подключиться к СБП просто через интернет-банк или мобильное приложение банка Уралсиб.

Тарифы

Комиссия

До 100 тыс. ₽ в месяц — бесплатно.

Свыше 100 тыс. ₽ в месяц — 0,5%, но не более 1500 ₽.

Лимиты

Один платеж — до 200 тыс. ₽;

В сутки — до 200 тыс. ₽;

В неделю — до 600 тыс. ₽.

Подключение СБП

В приложении

Чтобы подключить СБП в мобильном приложении банка Уралсиб, нужно сперва установить само приложение на телефон. Скачать официальную программу от Уралсиба можно на сайте банка или в магазине приложений. После установки программы необходимо войти в нее и открыть настройки, где будет функция СБП. В настройках нужно нажать «подключение к системе быстрых платежей». Для подключения опции нужно дать согласие на обработку персональных данных. Выполнив все условия, СБП заработает прямо в мобильном приложении.

Через интернет-банк

Для подключения СБП на сайте нужно зарегистрироваться в интернет-банке и затем войти в свой личный аккаунт с помощью логина и пароля. На открывшейся странице необходимо найти услугу СБП и следовать всем указаниям по ее подключению. Как и в случае с мобильным приложением, придется сперва разрешить интернет-банку обработку личных данных. После прочтения условий пользования можно мгновенно подключить услугу СБП и пользоваться ею через личный аккаунт интернет-банка.

Перевод денег через систему быстрых платежей

В приложении

Для денежного перевода в приложении банка Уралсиб нужно открыть программу и выбрать функцию «перевод».

Для осуществления перевода не нужно вводить номер счета или карты человека, которому будут отправлены деньги. Достаточно ввести номер его телефона в специальную строку и написать необходимую сумму.

После ввода этих данных платеж автоматически переведется другому человеку, после чего откроется окно с подтверждением выполненной операции, где можно увидеть и сохранить чек о только что совершенном переводе.

Это очень удобно и займет всего пару минут, тем более что смартфон всегда под рукой. Перевод можно осуществить легко и быстро всего в несколько касаний экрана. Не придется узнавать дополнительные детали для перевода, что очень экономит время.

Через интернет-банк

Чтобы перевести деньги через интернет-банк, нужно зайти на сайт банка Уралсиб и войти в свою учетную запись.

После чего необходимо выбрать опцию перевода через СБП.

В открывшемся окне, как и в случае с приложением, нужно будет ввести номер телефона получателя и необходимую сумму перевода.

После совершения операции можно сохранить данные перевода и чек.

Этот вариант удобен, когда нужно срочно перевести деньги, а мобильного устройства нет поблизости или сел заряд. Воспользоваться СБП через интернет-банк можно с помощью компьютера или планшета.

Оплата по QR-коду

Чтобы совершить перевод с помощью QR-кода, нужно навести камеру смартфона на изображение с кодом.

После чего откроется страница с подтверждением данных перевода.

Нужно проверить точность данных получателя и сумму денег, затем подтвердить перевод.

Этот способ быстрее и удобнее двух предыдущих, так как освобождает от лишних манипуляций со входом и авторизацией в личном аккаунте. Однако на данный момент, согласно данным сайта nspk.ru, банк не предоставляет такую возможность.

Отзывы

Анжелика1908, Челябинск, 19.05.2021

Эта система очень удобна и быстра в использовании. С ее помощью можно быстро отправить деньги любому получателю с помощью телефона, через мобильное приложение вашего банка и не нужно дополнительно вводить никакие другие данные кроме номера телефона и банка получателя.

У нас в семье разные банки и мы пользуемся этой системой уже больше полугода и очень довольны. Дочь подросток частенько платит картой в школе за обеды, а я всегда могу ей перевезти без проблем.

Я Рекомендую всем пользоваться СБП. Быстро и надежно, а до 100 тысяч рублей в месяц переводы бесплатны.

Poltin, Москва, 18.05.2021

Уже много раз за последние несколько месяцев пользовался этой системой быстрых платежей, в сокращении СБП. Разные банки, разные условия, но это система во всяком случае унифицировала платежи до 100 тысяч рублей в месяц. В большинстве случаев этого многим людям хватает для переводов как себе, так и другим людям, знакомым и т. д.

Вот к примеру, у меня в паре банков были и так бесплатные переводы, а в других раньше платно, теперь до 100 тыс. можно уже, как говорится, «не париться», вспоминая условия про комиссии, где берут ее, а где нет.

Причем некоторые банки по СБП увеличили бесплатный лимит чуть ли не до 500 тыс., даже 1,5 млн. есть, но видимо это для привлечения внимания на текущем этапе.

Перевод производится мгновенно, один раз даже у кассы, пока обслуживали предыдущего покупателя, успел быстро перевести с одной карты на карту другого банка, которой собирался расплачиваться в данный момент.

И еще одно из важных преимуществ, на мой взгляд, так это то, что всё делается по номеру телефона. Не надо никаких карт и прочей лишней информации. Набираешь номер телефона (как свой, если себе требуется перевести в другой банк, так и знакомого какого-нибудь) при переводе по СБП в мобильном банке и далее выбираешь банк, в который требуется совершить перевод. Далее система проверяет корректность, то есть действительно ли у человека в банке открыт счет и есть такой номер телефона в анкетных данных, и всё, деньги ушли и пришли, соответственно.

В общем, доволен, что появилась такая система.

Tatyanasushko, Де-кастри, 18.04.2021

Увидев рекламу по телевизору и вспомнив сколько времени приходится тратить чтобы перевести деньги из одного банка в другой я решила попробовать систему быстрых переводов.

Оказалось это очень здорово. До 100.000 рублей в месяц можно переводить без комиссии. Первый плюс – экономия времени. Второй плюс – это делается моментально. Перевод не идёт часы или сутки. Я только сделала перевод зашла в другой банк, там уже все прилетело. Главное номер телефона не перепутать, чтобы не перевести деньги кому-то другому. Первый раз переводила с недоверием, поэтому решила 100 рублей перевести. Увидев что деньги быстро перекочевали с карты одного банка на карту другого, я успокоилась и перевела остальное. Все-таки новые технологии – это здорово. Как бывает часто, идёшь в банк, а там или очередь, или не работает терминал. Паспорт забыл – значит время потратил впустую. Потом идёшь во второй банк – и все тоже самое. А если вдруг между банками приличное расстояние, то это ещё и трата времени на дорогу. Непогода, выходные, больничный, праздники, срочно надо перевести деньги. Я очень рада и всем советую эту систему.

Вопросы и ответы

Будет ли комиссия при переводе денег в другой банк?

Нет, комиссия будет только при превышении суммы перевода в 100 тыс. руб. С помощью СБП можно совершать переводы в любые банки-участники системы без дополнительной платы.

Что делать, если деньги не дошли до получателя?

В таком случае отправителю необходимо обратиться в свой банк.

Это безопасно?

Да, переводы находятся под надежной защитой специальных современных систем. Все стандарты информационной безопасности строго соблюдаются СБП.

Справочная информация о системе быстрых платежей в банках — моментальные переводы денежных средств по всей России.

Источник