Заубер банк почему не работает

Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО «Заубер Банк»

Банк России приказом от 28.05.2021 № ОД-978 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Заубер Банк» АО «Заубер Банк» (рег. № 1614, г. Санкт-Петербург, далее — Заубер Банк). По величине активов кредитная организация занимала 227 место в банковской системе Российской Федерации 1 .

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» 2 , руководствуясь тем, что Заубер Банк:

• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций;
• допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Заубер Банк в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска.

В Заубер Банк назначена временная администрация Банка России 3 , которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего 4 либо ликвидатора 5 . Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Информация для вкладчиков: Заубер Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам 6 в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

1 Согласно данным отчетности на 01.05.2021.

2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

3 В соответствии с приказом Банка России от 28.05.2021№ ОД-979.

4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

6 Вкладчик — гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность, или юридическое лицо, указанное в статье 5.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации.

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

Источник

Не успел скинуть доллары: почему возникли проблемы у Заубер–банка

ЦБ РФ лишил лицензии Заубер–банк, который за год сумел занять 22% рынка обмена наличной валюты в Москве и Петербурге.

Причинами для отзыва лицензии Банк России назвал проведение сомнительных операций по продаже наличной иностранной валюты физлицам в значительных объёмах, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска. Связаться с руководством или собственниками банка «ДП» не удалось.

Невыгодный эквайринг: банки ищут новые способы привлечения клиентов

По информации источника «ДП» в банковских кругах, буквально за пару дней до отзыва лицензии в Заубер–банк поступило предписание от ЦБ РФ. Собственников обязали сократить объём продажи наличной валюты в несколько десятков раз. Продолжительность ограничений — полгода. Сразу после этого в кредитной организации началась подготовка к закрытию всей сети пунктов обмена валюты. Первым шагом стало резкое повышение курса продажи, что должно было снизить объём спроса.

«Не успели», — отметил собеседник «ДП». Как следует из открытых данных, у банка было 10 обменных пунктов в Петербурге и 20 — в Москве.

Как ранее писал «ДП», в 2019 году банк сменил бизнес–модель с кредитования на валютообмен. К началу 2020 года, по разным оценкам, по РФ он занимал долю рынка обмена наличной валюты 11%. В двух крупнейших городах, Москве и Петербурге, за год банк сумел нарастить долю вдвое, захватив к началу 2021 года почти четверть рынка.

«Проведите параллель с отзывом лицензии у Геобанка в апреле: кому–то перестали нравиться частные региональные банки, активно отвоёвывающие куски рынка наличной валюты сами понимаете у кого», — резюмирует источник «ДП». Геобанк в городе управлял 12 пунктами обмена валюты, основным собственником банка выступала крупнейшая процессинговая компания «Рукард».

По итогам 9 месяцев 2020 года банк отчитался о доходе от операций с наличной валютой в размере 599 млн рублей и одновременном убытке от операций с безналичной валютой на 458 млн рублей. «То есть в обменниках банк зарабатывает, а на договорах с контрагентами–юрлицами почему–то теряет», — говорит один из собеседников «ДП». По его мнению, на этот момент ЦБ РФ и мог обратить внимание. В Банке России не подтвердили, но и не опровергли информацию «ДП» о выдаче предписания Заубер–банку за пару дней до отзыва лицензии. Как отмечает экс–совладелец одного из петербургских банков, у которого также была отозвана лицензия сразу после предписания, факт её существования сужает потенциальные возможности собственников на оспаривание лишения лицензии в суде. «С точки зрения законодательства есть зафиксированное решение, есть его неисполнение, и неважно, что между ними прошло всего несколько суток, а не месяцев», — отметил он.

Заубер–банк за последние 2 года несколько раз менял структуру собственников, но основными владельцами бизнеса оставались Александр Тимохин и Алексей Смолянов. На последнюю отчётную дату они распоряжались 21,5 и 22,4% банка соответственно.

Ещё один петербургский банк сменил собственников

ЦБ РФ не назвал размер «дыры в балансе» банка (разница между активами и обязательствами перед клиентами). На момент подготовки материала АСВ не определило и банк–агент для выплаты застрахованной суммы вкладчикам банка и индивидуальным предпринимателям.

Как следует из отчётности Заубер–банка, также опубликованной за 3 дня до отзыва лицензии, на его балансе числятся нежилые помещения на Большом проспекте П.С. по оценочной стоимости 144 млн рублей.

На 1 апреля 2021 года на депозитах физических лиц в банке находилось 1,7 млрд рублей, из которых 430 млн принадлежали так называемым связанным с кредитной организацией сторонам (по МСФО под данным определением фигурируют ключевой управленческий персонал и его ближайшие родственники).

По оценке Интерфакса, по итогам I квартала по размеру активов — 4,7 млрд рублей — Заубер–банк занимал 216–е место в банковской системе РФ.

В прошлый раз у петербургского кредитного института ЦБ РФ отозвал лицензию в июле прошлого года, это был Невастройинвестбанк. В пресс–релизе регулятора банк также был обвинён в проведении сомнительных операций. Уже осенью того же года Арбитражный суд Петербурга постановил ликвидировать Невастройинвестбанк, минуя банкротство. Из материалов дела следует, что активы банка на момент отзыва лицензии превышали его обязательства: 690 млн против 460 млн рублей. Бенефициаром банка являлся Николай Александров, совладелец «Метростроя», — спор вокруг будущего строителя метрополитена на тот момент был в самом разгаре.

В четверг, 27 мая, Эльвира Набиуллина, глава Банка России, в своей речи в Ассоциации российских банков заявила, что половина банков в стране с базовой лицензией (на текущий момент их 55) так и не нашла с 2018 года свою бизнес–модель и им нужно цивилизованно уходить с рынка (в том числе по пути сдачи лицензии). Собственный капитал Заубер–банка превышал 1 млрд рублей, что позволяло ему обладать универсальной лицензией.

На сегодня в Петербурге зарегистрировано 20 банков и две небанковские кредитные организации.

Источник

Центробанк отозвал лицензию у петербургского «Заубер Банка»

Кредитную организацию уличили в многочисленных нарушениях российского законодательства.

Фото: www.globallookpress.com / Zamir Usmanov

Центральный банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у петербургского «Заубер Банка». Об этом говорится в распространенном регулятором официальном сообщении.

Решение было принято из-за многочисленных нарушений российского законодательства со стороны кредитной организации. Центробанк привел в качестве примера финансирование терроризма и противодействие борьбе с отмыванием незаконных доходов.

«В „Заубер Банке“ в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска», — заявили в ЦБ России.

Сbr.ru

Лицензию у «Заубер Банка» отозвали с 28 мая. До момента назначения конкурсного управляющего, либо ликвидатора в кредитную организацию ввели временную администрацию Центробанка.

Петербургский банк по итогам первого квартала 2021 года занимал 216-е место по размеру активов по рейтингу «Интерфакс-100», составленному «Интерфакс-ЦЭА».

Это не первый российский банк, у которого за последнее время отозвали лицензию. Недавно это произошло и с банком «Нейва» из Екатеринбурга .

Источник

Это вам не токен. У «Заубер Банка» отозвана лицензия спустя неделю после открытия нового офиса

Центробанк РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «Заубер Банк», который занимал 227-е место в банковской системе страны. Неделю назад банк открыл новый офис в Москве.

Сообщение Центрального банка РФ об отзыве лицензии у «Заубер Банка» датируется 28 мая. Свое решение ЦБ обосновал тем, что «Заубер Банк»:

«нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций; допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Также в сообщении об отзыве лицензии сказано, что «Заубер Банком» в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска». В банке назначена временная администрация Банка России.

Интересно, что примерно неделю назад «Заубер Банк» открыл в Москве новый офис «Новогиреево», о чем сообщил специализированный ресурс banki.ru. Уместно предположить, что для руководства банка отзыв лицензии стал неожиданным.

В Петербурге «Заубер Банк» совсем недавно оказался в центре шумной истории. Самый яркий петербургский криптовалютный проект 2018 года eCoinomic, который связывают с этим банком, собрал $47 млн и дошел до массового недовольства клиентов в 2021-м. Обманутыми чувствуют себя более 300 человек, некоторые из них уже связались с редакцией 47news и высказали предположение о связи между проваленным криптопроектом и отзывом лицензии. Официальных подтверждений этому нет, а в УМВД по Центральному району Петербурга после изучения заявлений инвесторов криптопроекта сделали вывод о недостаточности сведений для принятия решения о возбуждении уголовного дела.

Согласно официальному отчету АО «Заубер Банк» от 18 декабря 2020 года, его основными владельцами являются Алексей Смолянов (27,2%) и Александр Тимохин (21,5%). С немецкого Zauber переводится как «волшебство» или «колдовство». Кому как нравится.

Источник

ЦБ отозвал лицензии у двух банков за утро

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у петербургского Заубер Банка и у московского банка «ИРС». Об этом говорится в сообщении, опубликованном на сайте регулятора.

Заубер Банк занимал 227-е место по величине активов в банковской системе России, банк «ИРС» — 317-е место.

Как говорится в пресс-релизе ЦБ, Заубер Банк неоднократно нарушал законы о банковской деятельности, к банку в течение последнего года неоднократно применялись меры воздействия, в том числе ограничения на осуществление отдельных видов операций.

«В Заубер Банке в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска», — отметили в ЦБ. В банк назначена временная администрация, он является участником Системы страхования вкладов.

В качестве владельцев банка на сайте регулятора указаны десять физических лиц, наибольшие доли принадлежат Алексею Смолянову — 27,1% и Александру Тимохину — 21,4%.

Банк «ИРС» также нарушал федеральные законы, заявили в ЦБ. «Значительную долю кредитного портфеля банка «ИРС» составляли проблемные ссуды. В условиях низкого качества кредитного портфеля кредитная организация совершала операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала», — отметил регулятор.

Кроме того, кредитная организация была вовлечена в сомнительные операции по выводу денежных средств за рубеж, а также участвовала в сомнительных транзитных операциях. В банк «ИРС» также назначена временная администрация, он является участником Системы страхования вкладов.

По информации на сайте регулятора, основным владельцем банка «ИРС» является его президент и председатель правления Ибрагим Башаев, ему принадлежит 99,12%, еще 0,88% владеют миноритарные акционеры.

Также ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у небанковской кредитной организации «Нарат». Она, как заявили в ЦБ, нарушала законы, регулирующие банковскую деятельность, в том числе в области противодействия «отмыванию» доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

В декабре 2020 года стало известно, что Центробанк задумал реформу по изменению правил допуска на рынок финансовых игроков, при этом за основу взят образец регулирования в Южной Корее — регулятор намерен сгруппировать организации по видам деятельности и допускать их к работе с учетом отраслевой специфики.

По планам реформа должна проходить в два этапа. На первом будет унифицирован доступ разных организаций на финансовый рынок — будут введены единые «входные» требования, требования к должностным лицам и собственникам, основания для отказа и перечни необходимых документов. Второй этап реформы — оценка, рациональны ли текущие запреты на совмещение некоторых видов деятельности на финансовом рынке, и корректировка правил.

Источник